Supervisión reforzada del blanqueo de capitales para un sector bancario y financiero estable

El pasado 12 de septiembre, con ocasión de su discurso sobre el estado de la Unión, el presidente de la Comisión Europea, Jean-Claude Juncker ha declarado: «Los europeos esperan una Unión que los proteja. Hoy vamos a proponer medidas que nos permitan luchar contra el blanqueo de capitales de forma más eficaz a través de las fronteras.»

Así, la Comisión Europea propone reforzar la supervisión de las entidades financieras de la UE para combatir mejor el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. 

Si bien la UE tiene estrictas normas contra el blanqueo de capitales, casos recientes de blanqueo en algunos bancos europeos han suscitado la preocupación de que estas normas no siempre sean controladas y aplicadas eficazmente en toda la Unión. Esto no solo da lugar a riesgos para la integridad y la reputación del sector financiero europeo, sino que también puede tener consecuencias en la estabilidad financiera de bancos concretos. Dentro de los esfuerzos generales por completar la Unión Bancaria y la Unión de los Mercados de Capitales, la Comisión Europea propone hoy modificar el Reglamento por el que se crea la Autoridad Bancaria Europea (ABE) a fin de reforzar la función de esta autoridad en la supervisión del sector financiero en relación con el blanqueo de capitales. Esta iniciativa forma parte de una estrategia global dirigida a reforzar el marco de la supervisión prudencial y supervisión en materia de blanqueo de capitales en el caso de las entidades financieras, tal como expone la Comisión en una Comunicación. Estas medidas contribuirán al fomento de la integridad del sistema financiero de la UE, garantizando la estabilidad financiera y una protección contra la delincuencia financiera.

La Comisión Europea propone concentrar en la Autoridad Bancaria Europea las competencias en materia de lucha contra el blanqueo de capitales en relación con el sector financiero y reforzar su mandato para garantizar que los riesgos del blanqueo de dinero sean supervisados de forma eficaz y coherente por parte de todas las autoridades pertinentes y que estas puedan cooperar e intercambiar información.

El Reglamento modificado:

• garantizará una investigación coherente de las infracciones de las normas contra el blanqueo de capitales: la ABE podrá solicitar a los supervisores nacionales encargados de la lucha contra el blanqueo de capitales que investiguen las posibles infracciones sustanciales y exigirles que estudien medidas selectivas, tales como sanciones;
• velar por que los supervisores nacionales encargados de la lucha contra el blanqueo de capitales cumplan las normas de la UE y cooperen adecuadamente con los supervisores prudenciales;las competencias de la ABE se reforzarán de modo que, como último recurso, si las autoridades nacionales no actúan, la ABE pueda dictar decisiones directamente a los agentes del sector financiero;
• mejorará la calidad de la supervisiónmediante normas comunes, exámenes periódicos de las autoridades nacionales de supervisión y evaluaciones de riesgo;
• facilitará la recopilación de información sobre los riesgos y las tendencias en materia de lucha contra el blanqueo de capitales y fomentará el intercambio de esa informaciónentre las autoridades nacionales de supervisión (los llamados «centros de datos»);
• facilitará la cooperación con los países no pertenecientes a la UEen los casos transfronterizos;
• creará un nuevo comité permanenteque reúna a las autoridades de supervisión nacionales encargadas de la lucha contra el blanqueo de capitales;

La Comisión también presenta una estrategia para mejorar el intercambio de información y la cooperación entre las autoridades prudenciales y las encargadas de la lucha contra el blanqueo de capitales e insta a las Autoridades Europeas de Supervisión, y en particular a la ABE, a que adopten directrices para apoyar a los supervisores prudenciales en la integración de los aspectos relacionados con la lucha contra el blanqueo de capitales en sus diversos instrumentos y garantizar la convergencia de las prácticas de supervisión.

La Comisión también anima al Banco Central Europeo a celebrar con los supervisores encargados de la lucha contra el blanqueo de capitales un memorando de entendimiento multilateral sobre intercambio de información de aquí al 10 de enero de 2019, tal como exige la quinta Directiva contra el blanqueo de capitales.

La propuesta, dirigida a reforzar el papel de la Autoridad Bancaria Europea, será debatida ahora por el Parlamento Europeo y el Consejo. Estas modificaciones específicas se tendrán en cuenta en los debates en curso sobre la propuesta de la Comisión de revisar los Reglamentos relativos a las Autoridades Europeas de Supervisión (AES), adoptada por la Comisión en septiembre de 2017, con la intención de reforzar la capacidad de esas autoridades a la hora de velar por una supervisión financiera convergente y eficaz. La Comisión anima al Parlamento Europeo y al Consejo a que alcancen rápidamente un acuerdo sobre esas propuestas. 

Fuente: http://europa.eu/rapid/press-release_IP-18-5724_es.htm